Куда инвестировать средства во времена нестабильного рынка

Куда инвестировать средства во времена нестабильного рынка? Преимущества вложений в недвижимость США

26.03.2020 13:30

При высокой волатильности диверсификация портфеля безопасными инвестициями в реальные активы со стабильной доходностью — отличная альтернатива для обеспечения благосостояния и устойчивого финансового положения.

Диверсификация комплекса активов, проинвестированных в периоды высокой волатильности, — хорошая стратегия для получения стабильного дохода. Так называемые «альтернативные инвестиции» помогут стабилизировать и обезопасить ваш инвестиционный портфель.

Таким образом, диверсификация является одним из основных принципов балансировки волатильности рынков и, в то же время, укрепления собственных инвестиций. Правильно диверсифицированный и сбалансированный портфель покажет более стабильный результат, по сравнению со сфокусированным. Дело в том, что, диверсифицируя, можно уменьшить риски, связанные с определенной категорией инвестиций. Следствием этого первого принципа является обращение к секторам и рынкам, не связанным с уже активными в вашем портфеле инвестициями.

В двух словах, следует стремиться к сочетанию различных категорий: облигаций, валюты и недвижимости, а также инвестировать на различных национальных рынках. Таким образом, волатильность можно снизить путем создания всестороннего инвестиционного портфеля.

Под эти два основополагающих принципа инвестирования хорошо подходит рынок жилой недвижимости США, с акцентом на арендную доходность, что может стать отличным компонентом для дифференциации и консолидации.

С учетом трехкратной стратегии диверсификации можно составить хорошо сбалансированный портфель недвижимости: 

  1. Инвестируйте в недвижимость с максимальной стоимостью 200 тысяч долларов США. 
  2. Инвестируйте в различные штаты США (например, во Флориду или северо-восточные мегаполисы: Филадельфию, Балтимор и Детройт).
  3. Инвестируйте в различные типы жилой недвижимости (кондоминиумы, таунхаусы, одноквартирные дома). 

На самом деле, по сравнению, допустим, с фондовым рынком, недвижимость по своей природе обладает меньшей волатильностью, более длительными временными диапазонами и фактическим, материальным владением собственности.

Именно по этим причинам компонент недвижимости в диверсифицированном портфеле должен составлять от 20% до 40% вложенного капитала. Кроме того, этот сегмент может быть увеличен в периоды сильной волатильности финансовых рынков с целью дальнейшей стабилизации портфеля.

Это еще более важно уделять внимание инвестициям в жилую недвижимость, основанным на уже существующих возможностях. Таким образом можно будет исключить риск, связанный с развитием, и попасть в высоко востребованные категории по типологии, ценовому диапазону и местоположению. В сфере недвижимости рынок арендного жилья США исторически может похвастаться еще большей стабильностью, ведь некоторые типы недвижимости арендуют более 90% американцев как по культурным, так и профессиональным причинам. Это социальное явление определило, что спрос на аренду жилья оставался практически стабильным даже в экономически сложные времена, особенно в привлекательных и доступных видах недвижимости (как в географическом, так и в финансовом отношении). В конце концов, стабильность обеспечивает то, что всем нужна крыша над головой. 

Вернемся к главному: почему же стоит инвестировать в недвижимость США? Потому что Соединенные Штаты являются первым в мире рынком жилой недвижимости стоимостью более 33,3 миллиарда долларов США. Это выражается в сильной неоднородности инвестиционных вариантов, которая при помощи профессионалов позволяет постоянно находить новые выгодные возможности с точки зрения непрерывной доходности и прироста капитала.

Более того, это чрезвычайно динамичный рынок. Продажи жилой недвижимости составляют «всего лишь» 1,4 миллиона на население в 333 миллиона человек. Такое ограниченное предложение — отличительная черта рынка США и определяет относительно короткое время для максимизации прироста капитала и невероятно быстрой перепродажи. Достаточно будет сказать, что такое предложение находится на одном уровне с итальянским, где население меньше в 5,55 раз. Поэтому в Италии только 1 из 3 продающихся объектов продаются после 7 месяцев, против 1:1 за 82 дня в США.

Непрерывное приобретение большого количества объектов осуществляется непосредственно в условиях полного равенства. Компания OPISAS всегда инвестирует первой, становясь, таким образом, владельцем, а не просто брокером. После происходит валоризация объектов с помощью проведения ремонтных работ и тщательной экспертизы. Эффект масштаба позволяет сдерживать расходы на низком уровне. Затем выбирают проверенного арендатора с хорошей кредитной историей и образцовым прошлым, разрешают ему заселиться и берут с него арендную плату. Этот процесс отбора и последующий ежедневный контроль над недвижимостью возложены на местную компанию по управлению недвижимостью с более чем одиннадцатилетним опытом.

Только сейчас недвижимость продается внутренним инвесторам в рамках четко определенного портфеля с индивидуальными решениями. Преимущество заключается в том, что инвесторы извлекают выгоду из актива, находящегося в непосредственной собственности, полностью управляемого и приносящего стабильный 6-11% доход с первого дня после закрытия сделки. Кроме того, предоставляется всеобъемлющая поддержка в течение всего срока инвестирования: от планирования до управления, вплоть до стратегии выхода, очерчивая альтернативные и выгодные варианты инвестирования.