Jak kupować nieruchomości za Bitcoin i inne kryptowaluty w 2024 roku”

W ostatnich latach znacząco wzrosła liczba transakcji na rynku nieruchomości przeprowadzanych przy użyciu kryptowalut. Według badań ponad 12% amerykańskich pośredników w obrocie nieruchomościami jest już zaangażowanych w transakcje z wykorzystaniem aktywów cyfrowych. W Europie odsetek ten wynosi 8–10%. W tym materiale znajduje się przewodnik po wszystkich krajach, które obecnie oferują taką opcję.

Kontekst i korzyści

Historia wykorzystania kryptowalut w nieruchomościach rozpoczęła się stosunkowo niedawno. Pierwsza odnotowana transakcja tego typu miała miejsce w 2014 roku w Kalifornii w USA, kiedy to sprzedano nieruchomość za bitcoiny. Od tego czasu zainteresowanie tego typu transakcjami stale rośnie.

Kluczowe kamienie milowe rozwoju:

• 2014: Pierwsza sprzedaż nieruchomości za bitcoiny w USA.
• 2017: duża transakcja zakupu nieruchomości za pomocą kryptowaluty w Dubaju.
• 2021: Emaar Properties z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich ogłasza akceptację Bitcoin i Ethereum jako metod płatności.
• 2022: rekordowa sprzedaż mieszkania za 22,5 miliona dolarów w Bitcoinie.

Zalety korzystanie z kryptowalut przy zakupie nieruchomości:

• Szybkość transakcji. W przeciwieństwie do tradycyjnych przelewów bankowych, które mogą zająć kilka dni, szczególnie w przypadku transakcji międzynarodowych, transakcje kryptowalutami odbywają się niemal natychmiast.
• Obniżone prowizje. Brak pośredników w postaci banków pozwala uniknąć wysokich opłat za przelewy międzynarodowe i przewalutowanie.
• Dostępność. Kryptowaluty nie są przywiązane do konkretnego kraju czy systemu bankowego, co upraszcza transakcje międzynarodowe i otwiera dostęp do światowego rynku nieruchomości.
• Przezroczystość. Technologia Blockchain zapewnia pełną przejrzystość wszystkich transakcji, co zwiększa poziom zaufania pomiędzy stronami transakcji.
• Dywersyfikacja inwestycji. Dla właścicieli dużych portfeli kryptowalut jest to szansa na dywersyfikację swoich aktywów poprzez inwestowanie w aktywa materialne.
• Potencjał wzrostu wartości. Biorąc pod uwagę zmienność kryptowalut, istnieje możliwość skorzystania ze wzrostu ich kursu wymiany w momencie transakcji.

Proces zakupu nieruchomości za kryptowalutę

Tak wygląda algorytm:

1. Wybór nieruchomości i sprawdzenie jej czystości prawnej.
2. Negocjowanie warunków transakcji, w tym ceny i sposobu płatności.
3. Przygotowanie i podpisanie umowy kupna-sprzedaży.
4. Notarialne poświadczenie transakcji (jeśli wymagane).
5. Przeprowadzenie transakcji kryptowalutą:
   • Bezpośredni przelew kryptowaluty do sprzedawcy.
   • Lub konwersja kryptowaluty na pieniądze fiducjarne za pośrednictwem giełdy.
6. Rejestracja praw majątkowych.
7. Zapłata niezbędnych podatków i opłat.

Środki ostrożności:

• Korzystanie z niezawodnych portfeli i giełd kryptowalut.
• Dokładne sprawdzenie czystości prawnej przedmiotu i sprzedawcy.
• Konsultacje z prawnikami i specjalistami podatkowymi.
• Ustalanie kursu kryptowaluty w momencie transakcji.
• Zapewnienie bezpieczeństwa kluczy prywatnych i haseł.

Popularne miejsca na zakup nieruchomości za kryptowalutę

Następnie przygotowaliśmy przegląd i porównanie krajów, które w mniejszym lub większym stopniu oferują możliwość zakupu nieruchomości za kryptowalutę.

Emiraty Arabskie

Zjednoczone Emiraty Arabskie, a w szczególności Dubaj, stały się pionierami we wdrażaniu kryptowalut na rynku nieruchomości.

• W 2022 r. została uchwalona ustawa regulująca Dubajskie aktywa wirtualne.
• Główni deweloperzy, w tym Emaar Properties i DAMAC Properties, akceptują płatności w kryptowalutach.
• Średni koszt mieszkania: około 177 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum Dubaju: około 3540 dolarów.
• Rentowność wynajmu: 5–8% rocznie w zależności od powierzchni.

Tajlandia

Tajlandia aktywnie rozwija swój rynek nieruchomości i przyciąga inwestorów, m.in. poprzez kryptowaluty.

• Pierwszy kraj w Azji, który reguluje kryptowalutę.
• Obroty oficjalnych giełd kryptowalut wynoszą około 3–3,5 miliarda dolarów miesięcznie.
• Średni koszt mieszkania: około 220 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum miasta: około 3700 dolarów.
• Rentowność z wynajmu krótkoterminowego w obszarach turystycznych: 10–12% rocznie.

Portugalia

Portugalia, a w szczególności region autonomiczny Madera, oferuje atrakcyjne warunki dla inwestorów na rynku nieruchomości korzystających z kryptowalut.

• Brak podatków od transakcji z kryptowalutami.
• Średni koszt mieszkania: około 190 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum miasta: około 3200 dolarów.
• Rentowność wynajmu na Maderze: 5–12% rocznie w zależności od rodzaju wynajmu.

Indonezja (łącznie z Bali)

Indonezja, a zwłaszcza wyspa Bali, przyciąga nie tylko turystów, ale także inwestorów.

• Kryptowaluty nie są uznawane za prawny środek płatniczy, ale inwestycje są dozwolone.
• Ceny mieszkań na Bali zaczynają się od 1800 dolarów za mkw.
• W popularnych rejonach Bali ceny potrafią przekroczyć 3000 dolarów za mkw.
• Rentowność z wynajmu krótkoterminowego na Bali: 8–12% rocznie.

Turcja

Türkiye oferuje ciekawe możliwości inwestowania w nieruchomości przy użyciu kryptowalut, pomimo pewnych ograniczeń prawnych.

• 52% mieszkańców Turcji inwestuje w kryptowaluty.
• Średni koszt mieszkania: około 100 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum miasta: około 1400 dolarów.
• Rentowność wynajmu: 4–10% rocznie w zależności od rodzaju wynajmu i powierzchni.

Gruzja

Gruzja staje się coraz bardziej atrakcyjnym kierunkiem dla inwestycji w nieruchomości z wykorzystaniem kryptowalut.

• Władze Gruzji są lojalne wobec kryptowalut i regulują ten obszar prawnie.
• Średni koszt mieszkania: około 100 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum miasta: około 1700 dolarów.
• Rentowność wynajmu: 4–8% rocznie.

Czarnogóra

Czarnogóra oferuje ciekawe możliwości inwestowania w nieruchomości za pomocą kryptowalut.

• Pierwsza transakcja nieruchomościowa na kryptowalutę miała miejsce w 2017 roku.
• Średni koszt mieszkania: około 130 000 dolarów.
• Średnia cena za metr kwadratowy w centrum miasta: około 2200 dolarów.
• Rentowność wynajmu: 5–10% rocznie.

Cypr

Cypr zaczyna przyciągać uwagę inwestorów chcących kupić nieruchomości za pomocą kryptowaluty.

• W 2018 roku odnotowano pierwsze transakcje na rynku nieruchomości za bitcoiny.
• Status kryptowaluty nie jest oficjalnie określony, ale nie jest też zabroniony.
• Rentowność wynajmu: 3–8% rocznie.

Vanuatu

Vanuatu jest jednym z pierwszych krajów, które w pełni zalegalizowało kryptowalutę.

• Kraj oferuje możliwość uzyskania obywatelstwa poprzez inwestycję, co może być szczególnie atrakcyjne dla inwestorów kryptowalutowych.
• Najbardziej rozwinięty rynek nieruchomości znajduje się na wyspie Efate, gdzie znajduje się stolica kraju, Port Vila.
• Większość inwestorów zagranicznych kupuje nieruchomości na podstawie umowy najmu długoterminowego (zwykle na 75 lat z możliwością przedłużenia).
• Stosunkowo niskie podatki i brak podatku od zysków kapitałowych mogą zwiększyć atrakcyjność inwestycji w nieruchomości na Vanuatu.

Salvador

Salwador stał się pierwszym krajem na świecie, w którym Bitcoin otrzymał status oficjalnego środka płatniczego.

• Od 2021 roku Bitcoin jest prawnym środkiem płatniczym.
• Średnia cena za metr kwadratowy w stolicy zaczyna się od 1500 dolarów.
• Rosnące zainteresowanie inwestycjami w nieruchomości.
• Rentowność wynajmu: 5–12% rocznie.

Wietnam

Wietnam oferuje ciekawe możliwości inwestowania w nieruchomości z wykorzystaniem kryptowalut.

• Kryptowaluty nie są uznawane za prawny środek płatniczy, jednak ich użycie nie jest zabronione.
• Ograniczenia dla inwestorów zagranicznych (nie więcej niż 30% mieszkań w jednym osiedlu).
• Ceny nieruchomości rosną o 6–8% rocznie.
• Rentowność wynajmu: 6–15% rocznie.

Filipiny

Filipiny aktywnie rozwijają swój rynek nieruchomości i są otwarte na inwestycje z wykorzystaniem kryptowalut.

• Od 2017 roku zarejestrowane firmy mogą legalnie zawierać transakcje na kryptowalutach.
• Rynek nieruchomości rośnie w tempie 5–6% rocznie.
• Średni koszt mieszkania: około 190 000 dolarów.
• Rentowność wynajmu: 4–10% rocznie.

Arabia Saudyjska

Arabia Saudyjska zaczyna otwierać się na inwestycje w nieruchomości z wykorzystaniem kryptowalut.

• Kryptowaluty nie są uznawane za oficjalne środki płatnicze, jednak ich używanie nie jest zabronione.
• Ceny nieruchomości w Riyadzie wahają się od 3000 do 5000 dolarów za metr kwadratowy.
• Rynek nieruchomości aktywnie rozwija się w ramach programu Wizja 2030.
• Rentowność wynajmu: 4–8% rocznie.

Katar

Katar prezentuje ciekawe możliwości inwestowania w nieruchomości z wykorzystaniem kryptowalut.

• Kryptowaluty nie są uznawane za oficjalne środki płatnicze, jednak ich używanie nie jest zabronione.
• Ceny nieruchomości w Doha wahają się od 3500 do 7000 dolarów za metr kwadratowy.
• Rynek nieruchomości aktywnie rozwija się po Mistrzostwach Świata FIFA 2022.
• Rentowność wynajmu: 6–10% rocznie.

Porównanie popularnych miejsc zakupu nieruchomości z kryptowalutą